Банкиры хотят знать своих клиентов

Опубликовано 13.08.2012 в Банки

Банкиры хотят знать своих клиентовДинамичный рост количества международных транзакций и значительное увеличение численности тех клиентов банков, которые осуществляют безналичные платежи, усилил внимание контролирующих структур к финансовым учреждениям.

Такие организации как FATF, Вольфсбергские принципы и Базельский комитет все чаще выражают обеспокоенность, что в бесконечной массе банковских транзакций могут присутствовать финансовые потоки террористических организаций или звенья международных схем отмывания денег.

Еще каких-нибудь 10 лет назад любой компании с крупными оборотами была обеспечена красная дорожка в любой банк. Сегодня ситуация изменилась – банки пристально изучают бизнес клиента, источники и объекты его финансирования. Такой подход банкиры называют просто: “Знай своего клиента”.

Минимальный набор сведений, которые необходимо предоставить, обычно следующий:

  • подробные данные о деятельности организации (формат бизнес-плана);
  • для каких целей открывается счет;
  • сведения о бенефициарах (реальных владельцах бизнеса).

Кроме того, большинство финансовых учреждений оставляют за собой право требовать дополнительные сведения о клиенте, если внутренняя инспектирующая служба сочтет предоставленную информацию недостаточной. При этом банкиры, дабы не отпугнуть клиента, настойчиво уверяют его в полнейшей защищенности от третьих лиц и строжайшей конфиденциальности предоставленных сведений.

Полная информация об услугах банка ВТБ 24 в городе Казань. Кредиты, ипотека, вклады, финансовые показатели, номера телефонов горячей линии, контакты отделений и филиалов. Комментарии клиентов о качестве обслуживания.

1 коммент.

  1. Veselka:

    Под видом поиска денег террористов устанавливается контроль над всеми денежными потоками.

Добавить комментарий