Нюансы сотрудничества с финансовыми посредниками

Опубликовано 02.09.2013 в Инвестиции

Нюансы сотрудничества с финансовыми посредникамиВопрос инвестирования “лишних” денег возникает перед компаниями или частными лицами, которые получают значительный доход от основной деятельности. Когда необходимо приобрести ценные бумаги, паи или другие финансовые инструменты, инвестор может вкладывать деньги напрямую или воспользоваться услугами финансовых посредников.

По статистике второй вариант предпочитают 80% инвесторов. Большинство из них принимают такое решение из-за недостатка времени на постоянный мониторинг инвестиций и недостатка опыта для самостоятельной реализации стратегии грамотного инвестирования.

Многие состоятельные клиенты из России работают с зарубежными посредниками, которые предлагают широкий выбор финансовых инструментов с привлекательным соотношением уровня риска и доходности. При осуществлении таких вложений выполняется нотариальный перевод всех необходимых документов, тщательный анализ финансовых и юридических аспектов сделки.

На российском финансовом рынке в качестве посредников сегодня работают банки, кредитные союзы, инвестиционные фонды, доверительные управляющие, пенсионные фонды, страховые компании, разнообразные брокеры и консультанты. Рассмотрим преимущества и недостатки сотрудничества с ними.

ПреимуществаНедостатки
Экономия времени. Посредник самостоятельно отслеживает рынки, анализирует прогнозы и принимает решения.Отсутствие контроля. Инвестор лишен возможности воздействовать на компанию, в которую вложил средства. Более того, он не всегда владеет полной информацией о том, куда вложены его деньги.
Профессиональное управление. Теоретически средствами инвестора управляют квалифицированные специалисты с соответствующим образованием и опытом работы.Оплата услуг. Инвестору придется отдать посреднику 10-30% прибыли. Соответствующим образом снижается доходность его инвестиций.
Государственный контроль. Отечественные регуляторы (ЦБ, ФССН, ФСФР) устанавливают нормативы, проверяют отчетность участников рынка и квалификацию менеджмента.Принятие рисков посредника. Любые проблемы финансового посредника неминуемо отражаются на инвесторе в виде недополученной прибыли или потери части вложенных средств.
Диверсификация портфеля. Посредник инвестирует во множество различных активов. Поскольку все они не могут одновременно оказаться плохими, снижаются риски инвестирования. Невысокая доходность. Обратной стороной диверсификации является усреднение доходности. Кроме того, посредники избегают рисковых вложений, которые приносят максимальную прибыль.

Добавить комментарий