Схемы обналичивания денег в бизнесе

Опубликовано 27.01.2014 в Бизнес

Схемы обналичивания денег в бизнесеМногие предприниматели часто сталкиваются с необходимостью обналичивания денег предприятия для выплаты заработной платы или решения других вопросов. Самыми популярными являются сегодня следующие схемы:

Небольшие покупки

Этот способ позволяет обналичивать незначительные суммы. Предприниматели снимают денежные средства для закупки определенных товаров на нужды предприятия.

Благотворительность

Многие компании имеют малоизвестные благотворительные фонды, куда они перечисляют средства для помощи ”мертвым душам”. Фактически деньги поступают собственникам предприятия или другим участникам схемы.

Агентские договора

Заключение агентских договоров с индивидуальными предпринимателями на оказание различных услуг. Чаще всего это консалтинг, ремонт и другие виды предпринимательской деятельности. Сумма предоставленных услуг зачастую завышается, но не настолько, чтобы вызвать подозрение контролирующих органов.

Интеллектуальный труд

Данная схема используется нечасто, но имеет широкие возможности. Предприятие перечисляет значительные средства в качестве оплаты за какой-то интеллектуальный продукт, которым оно якобы пользуется. С фиктивным владельцем интеллектуальной собственности заключается лицензионный договор. При этом интеллектуальный продукт как нематериальный актив может быть оценен в какую угодно сумму.

Пластиковые карты

Обе схемы достаточно рискованные: а) деньги выводятся через пластиковую карту, затем владелец заявляет о её пропаже, б) оформление кредитных карт на фиктивных работников с последующим списанием лимита за счет средств предприятия.

Другие варианты

Обычно это разовые схемы обналичивания. Например, предприятие может заключить долгосрочный договор на поставку товаров или услуг с выплатой крупного аванса. Похожая схема — выписывание векселя в счет будущих поставок. Спустя некоторое время брокер продает бумагу векселедателю по бросовой стоимости. Некоторые организации проводят фиктивную закупку различной продукции у подставных фирм якобы на нужды персонала.


Добавить комментарий