Отслеживает ли налоговая денежные переводы физических лиц с карты на карту

Опубликовано 27.11.2017 в Деньги, Налоги

Отслеживает ли налоговая денежные переводы физических лицВо многих банках предлагается услуга денежных переводов с карты на карту. Обычно это опция интернет-банка, где нужно определить реквизиты карты получателя, указать с какой карты и на какую сумму требуется осуществить транзакцию. Такие перечисления популярны среди населения, поскольку позволяют провести операцию быстро и без лишней волокиты.

Данные транзакции card to card можно сохранить в персональном аккаунте интернет-банка, чтобы не вводить реквизиты каждый раз при регулярных переводах. Попробуем разобраться отслеживает ли налоговая денежные переводы физических лиц с карты на карту.

См. также нашу статью Как вывезти деньги за границу.

Отслеживают ли банки подозрительные переводы

Финансовые учреждения предпринимают различные меры, ограничивая использование сервиса для бизнеса и других нежелательных целей. Для этого вводятся разнообразные ограничения на операции, осуществляется мониторинг назначений транзакций. При выявлении подозрительных перечислений карта может быть временно заблокирована. При наличии официального запроса банк предоставляет налоговым органам информацию о денежных переводах своих клиентов.

По действующему законодательству все операции на сумму от 600 тыс. руб. подлежат обязательному контролю органами финансового мониторинга. Помимо удовлетворения поступивших от налоговиков мотивированных запросов о движении денежных средств по счетам интересующих клиентов банк сообщает в трехдневный срок об открытии и закрытии текущих и депозитных счетов физических лиц.

Как налоговая обрабатывает поступающую информацию

Хотя по действующему законодательству у налоговых органов есть право организовать проверку уплаты налогов, на практике такое случается далеко не всегда. Причина в сложности осуществления контроля за движением денежных потоков и поиске доказательств их происхождения. Для блокировки карточного счета у налоговиков должны быть веские основания.

При наличии подозрений в ведении незаконной предпринимательской деятельности или уклонения от уплаты налогов материалы могут передать в правоохранительные органы для установления соответствующего факта. Проблема в том, что для сбора доказательств потребуется немало времени и кропотливая работа следственных специалистов. Поэтому налоговики предпочитают не начинать проверки по относительно незначительным суммам.

Если налоговая все же заинтересовалась вашими переводами, главное суметь правильно объяснить происхождение денежных средств. Это возможно, если сумма превысила упомянутые выше 600 тыс. руб. В качестве источника можно указать денежный подарок, что проверить очень трудно — тогда вопрос можно считать закрытым. Очевидно, если переводить деньги суммами до 600 тыс. руб., можно вообще не опасаться налоговых проверок.


Добавить комментарий